8541 / プライム
愛媛銀行
推計時価総額
約1300億円
概要
| 配当利回り（今期予想） | 1.4% |
|---|---|
| 浮動株時価総額 | 推計 850億円上から93.4％付近・年間売買代金回転率 1.21（単純年換算・観測9か月） |
| リターン/リスク偏差値 | 93.5全銘柄平均50・とても良い |
| 前期配当性向 | 24.9% |
企業概要
地域における銀行業務を中核に据え、預金・貸出・為替取引を提供するとともに、リース業務及び投資業務を通じて法人及び個人顧客の資金需要に対応している。ひめぎんリース株式会社のリース取引、株式会社愛媛ジェーシービーのクレジットカード業務、合同会社コラボローン西瀬戸各社の船舶ファイナンス支援業務など。
EPSとPERの推移
| EPS（会社予想） | 166.39円 |
|---|
対象決算期: 2026/04/01〜2027/03/31（連結）
PER＝終値÷EPS。会社通期予想を優先し、利用できない期間は公表済み通期実績を使用。EPSが0以下の期間はPERを表示しない。
左軸はPER、右軸はEPSで、目盛りは独立しています。会社予想は実線、通期実績は破線です。
業績・決算
今期業績予想
| 指標 | 前期実績2026年3月期 | 今期予想2027年3月期 |
|---|---|---|
| 売上高 | 685億1700万円 | 会社予想なし |
| 営業利益 | 対象外 | 対象外 |
| 経常利益 | 106億6500万円 | 94億0000万円 |
| 当期純利益 | 72億1200万円 | 65億0000万円 |
| 1株当たり配当 | 46円 | 48円 |
この予想期の修正履歴なし
現在の四半期進捗
| 売上高 | 営業利益 | 当期純利益 |
|---|---|---|
|
|
|
四半期実績の前年同期比較
| 指標 | 実績 | 前年同期比 |
|---|---|---|
| 経常収益 | 176億2500万円 | +15.0% |
| 売上原価 | 149億6100万円 | +16.6% |
| 販管費 | 65億6900万円 | -1.0% |
| 営業利益 | — | — |
開示情報
開示資料の要点
事業概要
地域における銀行業務を中核に据え、預金・貸出・為替取引を提供するとともに、リース業務及び投資業務を通じて法人及び個人顧客の資金需要に対応している。
成長・重点領域
- 第18次中期経営計画「変革への挑戦3rd stage」に基づき、「金融プラス１」収益力の強化（法務個人コンサルティング、グループ総合力）、強固な経営基盤の確立（DX・新APプラットフォーム、ガバナンス高度化）、サステナビリティ経営の実践（人的資本経営、地域共創）を成長領域として推進
- 中小企業・個人向け貸出の積極的な拡大
- ESG関連投融資（グリーンローン等）の推進（2030年度累計2,000億円目標）
主なリスク
- 信用リスク（地域経済の変動に伴う貸倒れ増加の可能性）
- 市場リスク（金利変動による債券ポートフォリオの価値下落、株価変動による評価損）
- 金利リスク（資金運用と調達のミスマッチに伴う金利変動の影響）
投資・M&A・資本配分
- 地域活性化・サステナビリティ関連の投資（ファンド出資）は継続的に行われる見通し
- 現時点で具体的なM&A計画の記載なし
直近の開示・ニュース
開示日時は日本時間で表示しています。
決算・業績
大量保有・その他EDINET
決算・業績（過去分）
資本政策（過去分）
大量保有・その他EDINET（過去分）
- TDNET統合準備委員会の設置について
- TDNET株式会社いよぎんホールディングスと株式会社愛媛銀行の経営統合に関する基本合意について
- TDNET当行に関する一部報道について
- TDNET株式給付信託（BBT）制度の一部改定に関するお知らせ
- EDINET有価証券報告書－第122期(2025/04/01－2026/03/31)
- TDNET株主提案に対する当行取締役会の意見に関するお知らせ
- TDNET役員の異動に関するお知らせ
- EDINET確認書
- EDINET半期報告書－第122期(2025/04/01－2026/03/31)
- EDINET臨時報告書
- EDINET内部統制報告書－第121期(2024/04/01－2025/03/31)
- EDINET確認書
- EDINET有価証券報告書－第121期(2024/04/01－2025/03/31)
- EDINET有価証券報告書－第120期(2023/04/01－2024/03/31)
株価水準・株主還元
株価水準
| PBR | 0.89倍プライム市場・銀行平均: 2.20倍株価純資産倍率 |
|---|
財務・長期推移
収益性・資本効率
| ROE（通期実績） | 5.2%自己資本利益率 |
|---|---|
| ROIC（1Q実績） | —投下資本利益率 |
| 自己資本比率（1Q実績） | 5.0%純資産 / 総資産 |
| D/Eレシオ（1Q実績） | —有利子負債 / 自己資本 |
ROE分解
売上高純利益率 × 総資産回転率 × 財務レバレッジ
| 売上高純利益率 | 9.8% |
|---|---|
| 総資産回転率 | 0.01回 |
| 財務レバレッジ | 20.06倍 |
資産 2兆9091億円
- 現金及び現金同等物 ---
- 在庫 ---
- 投資有価証券 ---
負債 2兆7641億円
- 有利子負債 ---
純資産 1450億2600万円
キャッシュフロー推移
従業員数と生産性の推移
純資産とROE, ROICの推移
EPS、営業利益率、純利益率の推移
| 決算期 | EPS（円） |
|---|---|
| 2025年3月期 | 146.47 |
| 2024年3月期 | 129.38 |
| 2023年3月期 | 137.96 |
| 2022年3月期 | 147.97 |
| 2021年3月期 | 139.27 |
| 2020年3月期 | 144.91 |
過去3年平均+3.04% （CAGR・通期実績）
企業詳細・比較
主要株主
株主構成
2025年3月31日の有価証券報告書より
| 順位 | 株主名 | 持株比率 |
|---|---|---|
1 | 日本マスタートラスト信託銀行株式会社（信託口） | 8.86% |
2 | 株式会社日本カストディ銀行 （信託口） | 3.80% |
3 | 愛媛銀行行員持株会 | 3.43% |
4 | 株式会社伊予鉄グループ | 2.87% |
5 | 大王海運株式会社 | 2.55% |
6 | 大王製紙株式会社 | 1.91% |
7 | 東京紙パルプ交易株式会社 | 1.78% |
8 | 住友生命保険相互会社 | 1.52% |
9 | JP MORGAN CHASE BANK 385781（常任代理人 みずほ銀行決済営業部） | 1.25% |
10 | 株式会社大和証券グループ本社 | 1.16% |
保有株式
時価 約205億円 含み益 約1億円 2026年3月31日の有価証券報告書
| 銘柄 | 帳簿額 / 保有株数 | 時価 / 差額 | 保有目的 |
|---|---|---|---|
保有株数: 6,920,947株
基準日: 2026/03/31
帳簿額: 70億8000万円
相互保有: 有 | 時価: 約65億円
帳簿差額: -約5億円 | 定量判定、定性判定の総合的な判断基準を満たしており、当行の営業基盤である愛媛県の主要企業で、発行会社グループとの総合的な取引関係の維持・拡大に伴い、地域活性化に資することから、継続して保有しております。 | |
保有株数: 825,440株
基準日: 2026/03/31
帳簿額: 19億8600万円
相互保有: 有 | 時価: 約27億円
帳簿差額: +約7億円 | 定量判定、定性判定の総合的な判断基準を満たしており、また金融関連業における取引先であります。令和２年１月に締結した西瀬戸パートナーシップ協定に基づき、発行会社グループとの総合的な取引関係の維持・拡大に伴い、地域活性化に資することから、継続して保有しております。 | |
保有株数: 1,165,877株
基準日: 2026/03/31
帳簿額: 24億3300万円
相互保有: 有 | 時価: 約22億円
帳簿差額: -約2億円 | 定量判定、定性判定の総合的な判断基準を満たしており、当行の営業基盤である愛媛県の主要企業で、発行会社グループとの総合的な取引関係の維持・拡大に伴い、地域活性化に資することから、継続して保有しております。 | |
保有株数: 1,279,000株
基準日: 2026/03/31
帳簿額: 18億6700万円
相互保有: 有 | 時価: 約22億円
帳簿差額: +約3億円 | 定量判定、定性判定の総合的な判断基準を満たしており、また有価証券関連業における取引先であります。証券関連ビジネス拡大を目的に、発行会社グループとの総合的な取引関係の維持・拡大を図るため、継続して保有しております。 | |
保有株数: 335,275株
基準日: 2026/03/31
帳簿額: 12億8900万円
相互保有: 有 | 時価: 約17億円
帳簿差額: +約4億円 | 定量判定、定性判定の総合的な判断基準を満たしており、当行の基幹システムを含む各種システムの開発・運用を委託している企業であります。金融関連業務のIT化に向け今後も引き続き連携していきますが、政策保有株式の圧縮のため、株式売却を進めています。※株式分割により保有株数は増加しています | |
保有株数: 308,000株
基準日: 2026/03/31
帳簿額: 13億5200万円
相互保有: 有 | 時価: 約10億円
帳簿差額: -約3億円 | 定量判定、定性判定の総合的な判断基準を満たしており、当行の営業基盤である東京都に主要拠点を有する企業で、発行会社グループとの総合的な取引関係の維持・拡大を図るため、継続して保有しております。※株式分割により保有株数は増加しています | |
保有株数: 967,200株
基準日: 2026/03/31
帳簿額: 8億0100万円
相互保有: 無 | 時価: 約8億円
帳簿差額: +4046万円 | 定量判定、定性判定の総合的な判断基準を満たしており、上場する以前から株式を保有している愛媛県発の企業であります。発行会社グループとの総合的な取引関係の維持・拡大に伴い、地域活性化に資することから、継続して保有しております。 | |
保有株数: 335,400株
基準日: 2026/03/31
帳簿額: 10億2100万円
相互保有: 有 | 時価: 約7億円
帳簿差額: -約3億円 | 定量判定、定性判定の総合的な判断基準を満たしており、当行の営業基盤である東京都に主要拠点を有する企業で、発行会社グループとの総合的な取引関係の維持・拡大を図っていますが、政策保有株式の圧縮のため、株式売却を進めています。 | |
保有株数: 133,210株
基準日: 2026/03/31
帳簿額: 3億8000万円
相互保有: 有 | 時価: 約6億円
帳簿差額: +約2億円 | 定量判定、定性判定の総合的な判断基準を満たしており、当行の営業基盤である大阪府に主要拠点を有する企業で、発行会社グループとの総合的な取引関係の維持・拡大を図るため、継続して保有しております。 | |
保有株数: 600,000株
基準日: 2026/03/31
帳簿額: 4億4100万円
相互保有: 無 | 時価: 約4億円
帳簿差額: -900万円 | 定量判定、定性判定の総合的な判断基準を満たしており、当行の営業基盤である愛媛県の主要企業で、発行会社グループとの総合的な取引関係の維持・拡大に伴い、地域活性化に資することから、継続して保有しております。 | |
保有株数: 88,427株
基準日: 2026/03/31
帳簿額: 3億7600万円
相互保有: 有 | 時価: 約4億円
帳簿差額: +423万円 | 定量判定、定性判定の総合的な判断基準を満たしており、当行の営業基盤である東京都に主要拠点を有する企業で、発行会社グループとの総合的な取引関係の維持・拡大を図るため、継続して保有しております。 | |
保有株数: 180,000株
基準日: 2026/03/31
帳簿額: 2億9100万円
相互保有: 有 | 時価: 約3億円
帳簿差額: -300万円 | 定量判定、定性判定の総合的な判断基準を満たしており、当行の営業基盤である東京都に主要拠点を有する企業で、発行会社グループとの総合的な取引関係の維持・拡大を図るため、継続して保有しております。 | |
保有株数: 112,050株
基準日: 2026/03/31
帳簿額: 1億6300万円
相互保有: 有 | 時価: 約3億円
帳簿差額: +9471万円 | 当行の営業基盤である東京都に主要拠点を有する企業で、海運業を中心とした発行会社グループとの総合的な取引関係の維持・拡大を図っていますが、定量基準・定性基準の総合的な判断で、保有株式の一部は売却を進めています。 | |
保有株数: 164,500株
基準日: 2026/03/31
帳簿額: 2億2200万円
相互保有: 有 | 時価: 約2億円
帳簿差額: -815万円 | 定量判定、定性判定の総合的な判断基準を満たしており、当行の営業基盤である愛媛県の主要企業で、発行会社グループとの総合的な取引関係の維持・拡大に伴い、地域活性化に資すること、また、共同出資により地域商社を設立しており、連携強化のためにも、継続して保有しております。 | |
保有株数: 106,000株
基準日: 2026/03/31
帳簿額: 1億6900万円
相互保有: 有（注２） | 時価: 約2億円
帳簿差額: -1000万円 | 定量判定、定性判定の総合的な判断基準を満たしており、当行の営業基盤である東京都に主要拠点を有する企業で、発行会社グループとの総合的な取引関係の維持・拡大を図っていますが、政策保有株式の圧縮のため、株式売却を進めています。 | |
保有株数: 83,000株
基準日: 2026/03/31
帳簿額: 1億2800万円
相互保有: 有 | 時価: 約1億円
帳簿差額: +2140万円 | 定量判定、定性判定の総合的な判断基準を満たしており、金融関連業における協力関係の維持・拡大を図るため、継続して保有しております。 | |
保有株数: 198,000株
基準日: 2026/03/31
帳簿額: 8900万円
相互保有: 有 | 時価: 約1億円
帳簿差額: +406万円 | 定量判定、定性判定の総合的な判断基準を満たしており、当行の営業基盤である東京都に主要拠点を有する企業で、発行会社グループとの総合的な取引関係の維持・拡大を図るため、また、預貸金による収益性も確保していることにより、継続して保有しております。 | |
保有株数: 96,000株
基準日: 2026/03/31
帳簿額: 3300万円
相互保有: 有 | 時価: 約1億円未満
帳簿差額: +348万円 | 定量判定、定性判定の総合的な判断基準を満たしており、当行の営業基盤である東京都に主要拠点を有する企業で、発行会社グループとの総合的な取引関係の維持・拡大を図るため、継続して保有しております。 | |
保有株数: 24,310株
基準日: 2026/03/31
帳簿額: 2億4300万円
相互保有: 有 | 時価: 約1億円未満
帳簿差額: -約2億円 | 定量判定、定性判定の総合的な判断基準を満たしており、当行の営業基盤である四国内で営業を展開する、香川県に主要拠点を有する企業で、発行会社グループとの総合的な取引関係の維持・拡大に伴い、地域活性化に資することから、継続して保有しております。 | |
純投資目的保有株式（非上場） | 帳簿額: 13億0000万円 | 時価: - | 純投資目的 / 銘柄別開示なし |
純投資目的保有株式（上場等） | 時価: - | 純投資目的 / 銘柄別開示なし |
主要な取引・提携関係
有価証券報告書に記載された主要販売先、主要仕入先、重要契約先、提携先のうち、資本関係を除いた上位5件です。
ダイキアクシス (4245)
愛媛銀行と契約がある
- 株式会社愛媛銀行
関連・比較銘柄
データの見方・算出方法
注記・定義・算出式
- 当サイト独自: ネットキャッシュ = 現金及び預金 + 投資有価証券 × 0.7 - 有利子負債
- ネットキャッシュ比率 = ネットキャッシュ ÷ ネットキャッシュ比率用時価総額
- 有利子負債（日本基準）= 短期借入金 + 1年内返済予定の長期借入金 + コマーシャル・ペーパー + 1年内償還予定社債 + 社債 + 転換社債型新株予約権付社債 + 長期借入金
- 有利子負債（IFRS）= 有利子負債合計、または同一書類・同一期間の流動有利子負債 + 固定有利子負債
- ネットキャッシュ比率用時価総額 = 公開時価総額
- 金融業、種類株式あり、普通株式ベースの分母を安全に確定できない場合、または必要なBS項目が不足する場合は算出しません。
- 浮動株時価総額 補足: 浮動株比率 65.0%（2026/03/31時点）・position時点 浮動株時価総額 930億円・観測期間 2025/10〜2026/09・position基準日 2026/09/30・FFW基準日 2026/03/31